רק שליש מהאמריקאים עשו זאת תכנון עיזבון מסמכים, לפי א מחקר 2021 על צוואות ותכנון עיזבון על ידי פלטפורמת הטיפול Caring.com. עם זאת, המגיפה גרמה לרבים להתחיל לעסוק בתכנון עיזבון בצורה רצינית יותר. המחקר של Caring מצא כי בשנת 2021 נרשמה עלייה של 63 אחוזים מהשנה שעברה במבוגרים בין הגילאים 18 ל-34 שיש להם צוואה או מסמך תכנון עיזבון אחר; 24 אחוז מכלל המבוגרים שנסקרו אמרו ש-COVID גרם להם לראות צורך גדול יותר בתכנון עיזבון ולנקוט בפעולה בנושא.

עם זאת, תכנון עיזבון יכול להיות יקר. חבילת תכנית עיזבון בסיסית באמצעות עורך דין יכולה לעלות בכל מקום בין 1,500 ל-2,500 דולר, לפי דיאנה לרו , CFP, יועץ פיננסי ב-TimeWise Financial בג'ורג'יה. מצד שני, כתיבת צוואה משלך - בין אם זה באמצעות טופס מקוון, ערכה או מסמך בכתב יד - נע בין חינם לכמה מאות דולרים, תלוי בטופס או הערכה המקוונת ובצורכי תכנון העיזבון שלך. אבל ישנם גורמים שונים שכדאי להיות מודעים אליהם כאשר אתה הולך למסלול עשה זאת בעצמך לרצונך. הנה מה שמומחים רוצים שתדע על כתיבת צוואה משלך, והסיכונים הפוטנציאליים הנלווים לכך.

שכירת עורך דין יכולה לחסוך לך (וליקיריכם) כסף בהמשך הדרך.

טופס מקוון או ערכת עשה זאת בעצמך עשויים להיות אפשרות משתלמת יותר, אך שכירת עורך דין יכולה לחסוך לך כסף בעתיד. 'אם אינך מבין או סוקר את חוקי הצוואה במדינתך, כאשר אתה מנסה לכתוב את הצוואה שלך בעצמך, זה עלול לעלות לך וליקיריך יותר בטווח הארוך (כלומר אגרות משפט, הוצאות משפט ומצוקה רגשית ),' אומרת אמילי סיסק, מייסדת שותפה ומנכ'לית של הדואר , פלטפורמת תכנון דיגיטלית בשירות מלא.

אם יש טעויות כלשהן בצוואתך, יכול לקחת זמן רב עד שהיא תסלק את בית המשפט לצוואה - תהליך שכל הצוואות חייבות לעבור, שבו שופט בוחן את הצוואה כדי להחליט אם מותר להעביר את הנכסים. 'נא לדעת שקל מאוד ליצור צוואה פסולה כשאתה עושה את זה בעצמך, כי אתה לוקח על עצמו תפקיד של עורך דין', אומר ג'אלה איטון , עורך דין מורשה בקליפורניה ויועץ מוסמך לנאמנות ופיננסי. 'אנחנו לומדים את החוקים מסיבה כלשהי', היא מוסיפה.

עריכת צוואה באמצעות עורך דין היא זולה יותר - בסביבות 300 דולר עבור צוואה פשוטה, על פי Investopedia . אם כי לא הדרך היחידה, יצירת צוואה באמצעות עורך דין היא דרך להבטיח שהנכסים שלך יועברו כפי שאתה רוצה שהם יעברו, מה שיוביל ליותר שקט נפשי עבורך ועבור יקיריך.

אתה יכול לכתוב את הצוואה שלך ביד או להשתמש בטופס מקוון - רק וודא שאתה חוקר את חוקי הצוואה של המדינה שלך.

שתי אפשרויות עשה זאת בעצמך לכתיבת צוואה הן שימוש בפלטפורמה מקוונת או כתיבת צוואה ביד, הידועה גם בשם צוואה הולוגרפית. 'צוואות בכתב יד מוכרות בכמעט מחצית מהמדינות, כולל טקסס, קליפורניה וניו ג'רזי', אומר סיסק. היית כותב איך אתה רוצה לחלק את הנכסים שלך ולמי, תמנה מנהל עיזבון (שיבצע את תנאי הצוואה), ותמנה אפוטרופוסים לכל הילדים הקטינים שיש לך. 'הקפידו לציין שמות חלופיים אם הבחירה המובילה שלכם לא יכולה או לא רוצה לשרת', אומר ג'ורג' ל' בישופ , עורך דין בחברת תכנון עיזבון, Bishop & Bishop LLP.

עורכי רצון מקוונים זמינים באתרים כגון LegalZoom , נולו , או הדואר (כדי להזכיר כמה). 'יוצרי רצון מקוונים מאפשרים לך ליצור צוואה שלמה על ידי מענה על שאלות הקשורות למצב חייך ולרצונות הסופיות שלך', אומר Cisek. פלטפורמות צוואה מקוונות נוצרות כדי לציית לחוקים של המדינה הספציפית שלך, כך שהן נוטות פחות לטעות.

שמפו לקרקפת יבשה ושיער מטופל בצבע

עם זאת, זה עדיין חכם לחקור ולהבין את קוד הצוואה של המדינה שלך כדי להימנע מטעויות שעלולות לפסול את הצוואה שלך. חוקי המדינה משתנים כל הזמן, אז ערכו מחקר משפטי משלכם לגבי החוקים באזורכם, אומר איטון. יש להבין היטב מה דורש קוד הצוואה של המדינה שלך כדי שהצוואה שלך תקפה - 'טעויות קלות עלולות לגרום לצוואה להיות פסולה או לערער', מזהיר Cisek. זה חל הן על צוואות בכתב יד והן על צוואות מקוונות, אם כי פלטפורמות דיגיטליות שואפות להפוך את זה לפשוט ככל האפשר כדי למנוע טעויות. לדוגמה, The Postage מצהיר שיוצר הצוואה המקוונת שלו הוא 100 אחוז חוקי וניתן לביצוע.

ודא שאתה מבצע (חותם) אותו כראוי כך שהוא תקף.

לאחר שתיצור את הצוואה שלך, חשוב מאוד שתבצע או תחתום עליה בצורה נכונה בהתאם לחוק במדינתך. 'הסיכון הגדול הוא שהצוואה שלך לא מבוצעת כהלכה - מספר עדים נכון, שפה רשמית נכונה מעל חתימתו של עורך הצוואה', אומר בישוף. הוא אומר שמדינות 'משתנות במידה ניכרת' בדרישות הללו, אז שוב, ודא שאתה מכיר את החוקים במדינתך.

'לא הייתי ממליץ ליצור צוואה משלך כי יש יותר מדי טעויות שיכולות להתרחש כדי להפוך אותה לפסולה ושוב, כל מדינה שונה', מזהיר LaRue.

בקש מעורך דין לבדוק את הצוואה שלך לצורך הדיוק.

אם תבחר לכתוב צוואה משלך (מקוונת או הולוגרפית), פנה לעורך דין שיבדוק אותה עבורך. כך תוכלו לתקן כל טעויות ולדעת שהרצון שלכם נכון מבחינה משפטית. 'אני מציע ביקורת על תוכנית עיזבון ללקוחות שיש להם מסמכים ורוצים לוודא שהם עובדים כמו שהם חושבים שהם עובדים', אומר איטון. 'זו העברת הנכסים המשמעותית ביותר שתבצע אי פעם. תוכנית העיזבון שלך צריכה להיווצר באהבה, טיפול ומומחיות', היא מוסיפה.

בעוד שכתיבת צוואה משלך היא בהחלט אפשרות ידידותית יותר לתקציב, חיסכון עבור עורך דין (או שיתוף של אחד בשלב מסוים בתהליך) היא השקעה שיכולה להגן על המשפחה שלך לדורותיה.