בשנת 2017, חוק מיסים חדש התחיל את שיפוץ המס הגדול ביותר מזה כ- 30 שנה. הבנת העניינים והגרים של הגשת החזר מס, כולל מתי עונת המס, זה מסובך עבור רוב האנשים בשנה טיפוסית. עם השינויים בקוד המס, יש קבוצה חדשה של מספרים, כללים, הפחתות מס נפוצות בדרך כלל ושיעורים לזכור ולהבין.
מחקר שנערך לאחרונה מאתר מימון אישי NerdWallet בדק עם משלמי המסים כמה הם יודעים על חוק המס המעודכן, ולרוב זה לא הרבה. 28 אחוז מהאנשים לא בטוחים מה בדיוק השתנה, ו -48 אחוז לא מבינים איך זה משפיע עליהם מדרגות מס. בדצמבר 2018, רק 51 אחוזים ממשלמי המסים בארה'ב היו מודעים לכך שחוק מס בכלל נחתם בחוק.
כדי לעזור לתפוס את כולם, ממש פשוט שוחח עם אנדראה קומבס, מומחית למס ב- NerdWallet, על ארבעה דברים מרכזיים שאנשים צריכים לדעת עליהם לפני הגשת המסים שלהם. (מס הכנסה מקבל ועיבוד החזרי מס החל מ- 28 בינואר 2019.)
אם אתה עובד עם איש מקצוע בתחום המס או שיש לך מצב מס לא טיפוסי, פנה תמיד לייעוץ מקצועי לפני שתשנה את אופן הגשת המסים שלך; כפי שאומר קומבס, מצב המס של כולם הוא ייחודי.
חפצים קשורים
דברים שכדאי לדעת על עונת המס - טופס החזר מס 1040 קרדיט: ג'פרי המילטון / Getty Images1 רוב האנשים יכולים לצפות להחזרים גבוהים מעט יותר
חוסר הוודאות סביב השבתת הממשלה הממושכת בתחילת 2019 הובילה רבים לתהות אם החזרי המס יתעכבו השנה. מס הכנסה אמר כי הוא יתחיל ויסיים את עונת המס על פי לוח הזמנים, ללא עיכוב לאנשים שיקבלו את ההחזרים שלהם, אך קומבס אומר כי עדיף להגיש מוקדם, כדי להימנע מבעיות אפשריות. אם אתה מגיש אלקטרונית באמצעות שירות מיסים או עם איש מקצוע, סביר להניח שלא יהיה עיכוב, היא אומרת. אבל עדיף להיות בטוח מצטער: נסה להיערך לאפשרות של החזר עיכוב.
אולם כאשר החזר מס זה מגיע, הוא עשוי להיות מעט גדול מהצפוי.
קשה לומר כעת בדיוק מה יקרה מכיוון שמצב המס של כולם הוא ייחודי, אומר קומבס והוסיף כי מספר מחקרים העלו כי אנשים עשויים לראות החזרים גדולים יותר השנה.
על פי המחקר של NerdWallet, רק 17 אחוזים מהמתכננים להגיש תשואות 2018 מצפים להחזר פדראלי גדול יותר; 23 אחוזים טוענים שהם מצפים להחזר קטן יותר. מחקרים מצביעים על כך שאנשים עם הכנסות נמוכות נוטים יותר לקבל החזרים גדולים יותר, אך רק הזמן (ומס הכנסה) יגידו.
שתיים הניכוי הסטנדרטי כמעט הוכפל
זה שינוי ממש גדול, אומר קומבס. זה יכול לעזור להפחית את ההכנסה החייבת שלך.
הגידול משפיע בעיקר על אנשים שהתפרטו בעבר - בעוד שרוב האנשים לוקחים את הניכוי הסטנדרטי, חלק גדול ממנה מפרט במקום זאת, אם כי הגידול בניכוי הסטנדרטי עשוי לשנות זאת. לקיחת הניכוי הסטנדרטי היא הבחירה הקלה יותר, אומר קומבס, אם זה הגיוני כלכלית.
כשאתה מנסה להחליט אם לקחת את הניכוי הסטנדרטי או לפרט, מה שאתה עושה זה להוסיף את כל הוצאות ההשתתפות העצמית שלך, אומר קומבס. אלה דברים כמו ריבית משכנתא, דמי צדקה, ארנונה, כל הדברים האלה. אתה מוסיף אותם, ואם סכומי הדולר האלה גדולים מהניכוי הרגיל, אתה מפרט. אם זה קטן מהניכוי הסטנדרטי, אתה לוקח את הניכוי הסטנדרטי.
3 שיעורי המס ירדו
שיעורי המס של כולם כמעט ירדו, אומר קומבס. עבור אנשים רבים זה אומר שהסכום שהם משלמים במיסים לשנת 2018 צריך להיות נמוך יותר משנים קודמות; מעסיקים היו צריכים להתחיל לעכב פחות מיסים מכל תלוש משכורת בשנת 2018. על פי המחקר של NerdWallet, עם זאת, רק 31 אחוז מהאנשים שקיבלו תלוש משכורת בשנת 2018 הבחינו בעלייה בשכרם, ו -34 אחוז מהאנשים טוענים כי חוק המס החדש לא קיים. לא ביצעו שום שינוי במצבם הכלכלי. (24 אחוזים אומרים כי שיפרה את מצבם הכלכלי, ו -22 אחוזים אמרו כי החמיר את מצבן הכלכלי).
4 זיכוי המס לילדים עלה
זה משפיע על אנשים עם ילדים. זיכוי המס - הסכום שההורים או האפוטרופוסים חוסכים במס על כל ילד - עלה, וכך גם מגבלת ההכנסה להורים ואפוטרופוסים כשירים. יותר אנשים זכאים לזיכוי, אומר קומבס, והורים ואפוטרופוסים בעלי הכנסה נמוכה עשויים אפילו לקבל כסף בחזרה.
