מארי בוהארין, מנהלת גיוס בת 32 מבוסטון בתעשיית המכשור הרפואי, הרגישה ממקור ראשון כיצד יועצים פיננסיים ואנשי מקצוע אחרים בענף הפיננסי עלולים להפלות נשים. בעלי ואני עובדים במשרה מלאה כאנשי מקצוע ברמת דירקטור, ובינינו אני מנהלת בעיקר את הכספים בבית. אני שומר אותו מודע לכל שיחות או התרחשויות לגבי הכספים שלנו על ידי שליחת סמיכות אליו במיילים ושמתי לב לנושא שחוזר על עצמו... תגובת המומחה הפיננסי מופנית לבעלי ולא לעצמי, אומר בוהרין. זה קרה בכל הקשור להלוואות לבית, מיסים, חשבונות בנק וכרטיסי אשראי ולא ראיתי את אותו הדבר קורה לבעלי. זה מתסכל להפליא.

היא רחוקה מלהיות האישה היחידה שחשה שהיא קיבלה יחס לא הוגן על ידי יועץ פיננסי בגלל המגדר שלה. ואכן, סקר של יותר מ-4,000 משקיעים שפורסם ביום רביעי על ידי Merrill Lynch Wealth Management מגלה שכמעט אחת מכל עשר משקיעות דיווחו שחוותה חוויה שלילית עם יועץ על סמך סטריאוטיפ מגדרי, בהשוואה ל-3% בלבד מהגברים. ובאמצעות ניתוח מעקב עיניים, הדו'ח חשף שכאשר נקבה וגבר נפגשים עם יועץ, היועץ יצר קשר עין עם הגבר יותר מ-60% מהמקרים.

סיפורים אמיתיים על אהבה, שקרים ובגידות שמתרחשים במאזן.

סיבה אפשרית אחת: גברים ונשים כאחד הניחו לעתים קרובות יותר שלפחות עבור זוגות הטרוסקסואלים, הגבר הוא מקבל ההחלטות הפיננסיות, כך חשף הדו'ח. ואחר מחקר מגלה שאנשים רבים עדיין חושבים שגברים הם הספקים הפיננסיים העיקריים במשק הבית - למרות העובדה ששליש מהנשים הן כיום המפרנסות העיקריות - אז אולי הם מתייחסים אליהם ביתר כבוד. ולא משנה מה מצבה המשפחתי או הנטייה המינית של אישה, יש הרבה סטריאוטיפים לגבי גברים טובים יותר בכסף מנשים, למרות מחקר שנשים נוטות להיות משקיעות טובות יותר מגברים . ויועצים גברים ונשים הניחו שנשים באופן כללי היו יותר שונאות סיכון, כך חשף דו'ח מריל.

הירשם לניוזלטר האלקטרוני של MILLIE כאן

יהיו הסיבות אשר יהיו, דבר אחד ברור: הזמן לניהול עושר להדביק את החוויות הפיננסיות של נשים ולטפל בהן במלואן, אומר אנדי זיג, ראש מריל לינץ' Wealth Management - שמציע כעת הדרכת גיוון והכלה יועצים. שאלנו מומחים כיצד נשים יכולות להילחם בטיפול סקסיסטי על ידי יועצים פיננסיים:

שאל שאלות לפני שאתה שוכר יועץ .

אני ממליץ לעשות ייעוץ טלפוני עם יועצים פיננסיים פוטנציאליים מבעוד מועד. בדרך כלל אתה יכול לקבל תחושה של איך הם יתייחסו אליך כשמדברים בטלפון, אומר מומחית למימון אישי סטפה מנטיל . שאל שאלות כדי לוודא שהיועץ שלך מקשיב למטרות שלך ונראה שאכפת לו מהן. אתה רוצה לעבוד עם מישהו שמתאים לך. ראיין אותם וודא שאתה חולק ערכים דומים ושהם מעריכים את מה שעובר עליך ושהם יפעלו לטובתך, אומרת אריאל ביטוני, מומחית העושר הראשית ב- Refresh Investments, בסנטה מוניקה, קליפורניה . אתר אחד שהיא ממליצה להשתמש בו הוא בואו נעשה תוכנית , שם הם מפרטים שאלות ספציפיות שכדאי לשאול יועץ פוטנציאלי.

בוא חמוש בידע .

לעתים קרובות ההטיה היא עדינה: אתה עלול להיות מנווט להשקעות בעלות סיכון נמוך יותר ממה שאתה אוהב, פשוט כי היועץ מניח שנשים יותר שונאות סיכון, למשל. לכן כדאי שיהיה לך מושג מה אתה רוצה להפיק מהפגישה, ואל תהסס לתת להם להסביר לך ז'רגון או פשוט לחפש הכל לפני שאתה מקבל החלטות כלשהן.

אל תפחד להתרחק .

אם אישה מרגישה לא בנוח עם היועץ הנוכחי שלה, היא לא צריכה להרגיש מחויבת לעבוד איתם, אומר ביטוני. אתה יכול למצוא עוד הרבה יועצים מוסמכים באתרים כמו האיגוד הלאומי ליועצי מימון אישי (NAPFA).

• מאת אליסה וולפסון

• מתי אקבל את ה-300$ הנוספים שלי בשבוע באבטלה, וכמה זמן אקבל את זה?
• הדרך הסודית שאנשים משלמים כעת על הגירושים שלהם
• 5 דרכים חכמות לחסוך בביטוח רכב ובעלי בתים
• 10 חברות גדולות שמגייסות עובדים כרגע - מכיוון שתביעות האבטלה הגיעו לרמה הגבוהה ביותר מאז ספטמבר