האם אני צריך עורך דין שיכתוב צוואה?

זה כמו לעשות את המסים שלך: אתה יכול להגיש בלי רואה חשבון - או לעשות צוואה בלי עורך דין - אבל מצבים אישיים וחוקי המדינה יכולים להפוך את הדברים למורכבים. אם, למשל, יש לך ילדים או שיש לך נכסים רבים, סביר להניח שתרצה שעורך דין יעזור להבטיח שהכל תקין. כמו כן, אם אתה גר במדינה שיש בה מיסי עיזבון או ירושה (חלקם לא), עורך דין יכול לבצע אסטרטגיה של דרכים למזער מיסים, ולחסוך למשפחתך הרבה כסף. במילים אחרות, רוב האנשים צריכים לשכור אחד כזה.

איזה סוג של עורך דין אני צריך?

מי שמתמחה בתכנון עיזבון.

האם זה יעלה לי הון תועפות?

חומץ תפוחים על הפנים שלך

לא אם אתה מוצא עורך דין שגובה שכר טרחה אחיד ולא תעריף שעה עבור שירות זה. זה אפשרי לחלוטין, אך אגרות שטוחות מגיעות בגדלים שונים, בהתאם לתעריפים המקומיים ולמורכבות תוכנית האחוזה שלך. (לדוגמא, אם ברצונך ליצור נאמנות לחיסכון במיסי עיזבון - או כך תוכל ליישם כללים לגבי מתי ילדיך יוכלו לגשת לירושה שלהם - זה מורכב יותר וכנראה שמשמעותו דמי אחיד גבוהים יותר). ו -3,000 דולר.

זה רק לצורך צוואה?

איך לשים כיסוי פוך על שמיכה

זה צריך להיות עבור חבילת מסמכי תכנון העיזבון הנחוצים לך: צוואה מחיה, ייפוי סמכויות, למימון ובריאות.

מה אם אני לא יכול להרשות לעצמי את זה?

אני ממליץ בחום להשתמש בעורך דין מהימן, אך אם המצב שלך פשוט - נכסים פשוטים, ללא בעיות בריאות, ללא נישואין מרובים - אתה יכול לנסות תוכנת כתיבת רצון, כמו Quicken WillMaker . הוא מכסה את כל המדינות למעט לואיזיאנה.

אם אני נשוי, האם אני בכלל צריך צוואה? האם הכל לא מגיע לבן הזוג שלי באופן אוטומטי?

איך מגלפים תרנגול הודו

אחת הסיבות החשובות ביותר ליצירת צוואה היא לתכנן את האפשרות הבלתי נתפסת שאתה ובן זוגך תמות בו זמנית - לא תהיה לך שליטה על מה שקורה אז.

האם הצוואה שלי כוללת אפוטרופוס לילדים שלי?

כן. ולבחור אפוטרופוס זה מאוד אישי ואינטואיטיבי, ברור. יכולים להיות שני אפוטרופוסים כשמדובר בילדים. האחד הוא האפוטרופוס על העיזבון (מנהל הכסף של ילדכם); השני הוא האפוטרופוס של האדם. אתה יכול לבחור את אותו אדם לשני התפקידים או לשני אנשים שונים.

מה ישאל אותי עורך דין?

בעצם הוא ישאל, כמה אתה שווה? ואיך נראה עץ המשפחה שלך? באופן ספציפי, דברים כמו: האם יש לך קשרים טובים עם כל ילדיך ואתה רוצה לחלק את הרכוש שלך באופן שווה? אחיך נהדר עם ילדים, אבל האם הוא טוב בניהול כסף (כלומר, עליו להיות גם האפוטרופוס של הילדים ויש לו ייפוי כוח על הכספים שלך)? איך אתה מרגיש לגבי תרומת איברים ותמיכה בחיים? (נושאים לרצונכם החיים.) אלו שאלות כבדות. בקש שאלון מבעוד מועד (לכל עורכי הדין בתחום העיזבון יש אותם), או הורד את הטפסים הבסיסיים במשאב המשפטי rocketlawyer.com . רבות מהתשובות יהיו פשוטות (הילדים שלי מקבלים הכל), וחלקם שוקלים מחשבה (מי האדם הטוב ביותר שמקבל עבורי החלטות בסוף החיים?). אל תנסה לעשות את כל העבודה בבת אחת. מלא את החסר במהלך שבוע, נניח, כך שאתה מוכן לעורך הדין שלך עם תשובות - ואולי שאלות - בפגישה שלך.

האם אני צריך רשימה של כל דבר שבבעלותי?

לא, אך עליכם לאחד את הסכומים בחשבונות הפרישה, בחשבונות הבנק, בחשבונות ההשקעה ובפוליסות הביטוח שלכם. הוסף את הערך הנוכחי של הבית והמכונית שלך, ורשום פריטים אחרים בעלי ערך גבוה, כמו יצירות אמנות ותכשיטים. (אלה הנכסים שלך). סכם בנפרד את כל מה שאתה חייב על המשכנתא, כרטיסי האשראי והלוואות אחרות שלך. (אלה ההתחייבויות שלך.) ציין את כל היורשויות או הפריטים הסנטימנטליים שאתה רוצה שיהיו לאנשים מסוימים. אם באמת אכפת לך שפיטר יקבל את הפסנתר, תגיד זאת. בחלק מהמשפחות הדברים אינם מפורטים; היורשים דואגים לחלק את הדברים המוחשיים בעצמם, אך זה יכול לגרום לקרבות.

מה בעצם עושה ביצוע?

למה שמרים תזונתיים טובים

המוציא לפועל שומר על רצונך. הוא או היא אחראים על הנכס שלך, אחראי לוודא ששולמו החובות והמיסים שלך, ומארגן ולעקוב אחר הדברים שלך כך שהוא יועבר למוטבים הנכונים. אם אתה נשוי, בן / בת הזוג שלך הם בדרך כלל הבחירה הראשונה, אך תצטרך למנות גיבוי. בחר בחוכמה: תפקיד זה יכול להיות בשל להתעללות. ודא שזה מישהו שאתה סומך עליו שהוא מוכשר וניטרלי - לא מישהו שמעדיף צד אחד של המשפחה על פני הצד השני. בחר מישהו בגילך ומטה (יש סיכוי גדול יותר שהוא יהיה בסביבה) ולא בן משפחה שיש לו הרבה מה להרוויח או להפסיד. בן דודך המשוחד הוא הימור בטוח, או חבר קרוב אחראי מבחינה פיננסית. שאל את עצמך: מי אמין, לא קשור רגשית מדי ויכול לעשות דברים? אתה יכול גם להשתמש במנהל מקצועי, שיכול להיות מישהו מבנק מקומי או עורך דין או רואה חשבון משלך. מנהלים מקצועיים גובים שכר טרחה, המשתנה בהתאם למדינה; בני משפחה הפועלים כמוציאים לפועל זכאים גם לאגרה, אך בדרך כלל הם מוותרים עליה.

אם אני עושה צוואה פשוטה ללא עורך דין, מה הופך אותה לרשמית?

חתימתכם ועדיכם. לכל מדינה יש דרישות עדים ספציפיות. אם אינך עוקב אחריהם, בית משפט יגיד שמתת בצפון, כלומר ללא צוואה. אינך צריך להגיש את הצוואה בשום מקום או אפילו לאשר אותו. פשוט שמור אותו במקום בטוח - באופן אידיאלי בארגז נעילה חסין אש או בארון - ותן למנהלך לדעת היכן הוא נמצא.

מה אם אשנה את דעתי? האם זה עניין גדול לשנות את רצוני?

בכלל לא. למעשה, זה צפוי. אבל שאל את עורך הדין שלך מראש מה העמלות לעדכן אותו. בכל אירוע חיים גדול - ילד אחר, מעבר למדינה אחרת, גירושין, מוות במשפחה - עליך לעדכן את המסמכים שלך. בהתאם לשינוי, יתכן שתצטרך ליצור צוואה חדשה לגמרי. כתיבת צוואה חדשה (שצריכה לומר בה שהיא מבטלת את כל הצוואות הקודמות) מבטלת את הישנה.

האם כדאי לכבס סדינים חדשים לגמרי

מה הסכנה בכך שאין צוואה?

זה לא כאילו ילדיך יהפכו למחלקות של המדינה ורכושך יתפוס. אבל המדינה תמנה מנהל שיפיץ את הדברים שלך על פי חוקי המדינה (קביעה רחבה, נגיד, שכל מה שיש לך שייך לילדים ומשאיר להם להחליט מי יקבל מה). אם ילדיכם קטינים, שופט יבחר אפוטרופוס עבורם. החשש האמיתי הוא שלא תהיה לך שליטה על המתרחש, וילדיך עשויים להיות מוגדרים לנטל כספי גדול (כגון חובות בירושה ומכות מס חמורות). אז פשוט תעשו את זה: כל רצון בכלל טוב יותר מאשר אין רצון.